一个可疑设备牵出银行卡团伙 涉案金额超过一千万

徐州新沂警方日前破获了一个在ATM安装采集设备盗刷银行卡的犯罪团伙，抓获40多名犯罪嫌疑人，涉案金额1000余万元。该团伙在多家银行自动取款机上安装微型摄像头以盗取用户信息，然后复制银行卡盗取用户存款。

ATM上发现可疑设备

今年2月份，新沂市局新安派出所接到群众报警称，在闹市区的一台ATM上装有可疑设备，民警前往现场发现ATM的进卡口处和键盘上方都多出了几个小东西，经检测该设备系采集银行卡信息设备。

民警分析，设备如此专业，嫌疑人肯定不是第一次，更不可能只在一个机子上安装。于是加派警力，对所有银行取款机录像进行甄别，经过数天的努力，在监控录像中发现了蛛丝马迹：一名男子鬼鬼祟祟地在ATM上操作了很久，似乎在键盘上方安装了东西。民警调取这一时间段的交易信息，发现该男子没有进行任何业务操作，由此判断此人具有重大作案嫌疑。

经过监控追踪，警方很快就在一个小旅馆中找到了嫌疑人登记入住的信息，在他下楼拿快递的时候，对其实施抓捕，并在他随身携带的电脑中发现了大量受害人输密码的录像、银行卡号和轨道号。据警方介绍，有了这3个信息，嫌疑人就可以轻松地制作一张复制卡，神不知鬼不觉地将卡里的钱转走。

经过审查，警方了解到该男子姓陈，河南人。据陈某交代，这是他第一次单独作案，以前都是跟另外两名嫌疑人一起作案。就在民警打算扩大战果，将陈某的两名同伙捉拿归案时，这两个人在从苏州到重庆的路上消失了。

嫌疑人大多从没见过面

就在一筹莫展时，新沂警方接到了昆山警方的电话，原来他们抓到了两名嫌疑人，在他们的电脑中发现了很多属地为徐州新沂的银行卡号。两名嫌疑人很快被带回了新沂。随之，一条黑色产业链条渐渐浮出水面。

据嫌疑人交代，整个“产业链”分工明确，采集设备的所有者将设备提供给采集者。采集者将采集设备安装到ATM或者是POS机上，收集受害人的银行卡号、密码和轨道号，这3条信息按照行话叫做“一条料”。

这些“料”传递到银行卡复制者的手中，由他们制作假的银行卡。制作完毕，将这些卡发到下游的“取手”那里，“取手”拿着复制的银行卡到ATM上取款。

经调查，很多“取手”是在老挝、柬埔寨等境外取款。为了避免被发现，他们采取每次取款的金额不多，多次取款的方式。很多受害人没有发现自己的银行卡有异常，一笔笔钱就已经神不知鬼不觉地落到了别人的口袋。

经调查，这些人通常是通过社交软件、QQ等通讯方式联络。虽然没见过，但大多合作多年，像蝗虫一样“不好打，打不完”。

从这3名“采集者”入手，新沂警方从今年3月份开始，对这条黑色产业链上的嫌疑人进行了抓捕。经过一个多月的时间，奔赴15个省18个市抓获了40余名嫌疑人。

目前，全部嫌疑人已由检查机关向法院提起公诉。