一条短信让南京小老板 1分钟之内被骗走17万多

为了要办一张百万元额度的信用卡，南京一小老板轻信了收到的一条短信，结果在1分钟之内被骗走了17万多元。案发后，南京警方辗转江西、湖北多地，连续出差奋战近50天，成功锁定嫌疑人，并对3个诈骗窝点同时收网，一举抓获犯罪嫌疑人10名，摧毁这一以帮助受害人办理高额度信用卡为由的诈骗团伙，现场缴获作案用手机60余部、银行卡50余张、作案车辆5辆及短信发射装备2套。

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办百万额度信用卡？结果1分钟内被骗走17万多

南京溧水人张洪军是做生意的，是个个体小老板，经常需要大量流动资金，这让他十分苦恼，一直想办一张信用额度很高的信用卡。2015年3月25日，张洪军收到了一条短消息，称可以办理高额度信用卡，透支金额最多可达100万元。在短信最后，还留有一个联系人的手机号码。

这让张洪军很高兴，信以为真地与短信中所留的电话号码取得了联系，对方自称是某银行的工作人员，详细询问了张洪军的基本情况，并要求张洪军到银行打印流水单，称要审核其是否符合条件。尽管问的比较多，但反而让张洪军认为对方很正规，也更加相信了。可等了几天后，一直没有对方的消息，张洪军反而等不及了，便主动打电话询问对方。自称某银行主任的人接待了张洪军，称通过审核后觉得张洪军符合条件，发来了一个网址链接，让张洪军登录银行的“官网”进行操作。

张洪军点击网址后，发现这果然是某银行的“官网”，便按照对方的要求在上面输入了自己的银行卡卡号、密码、动态验证码等信息。可还没等张洪军进行下一步的操作，也就1分钟不到的时间，他就收到了一条短信，其银行卡内17万多元被转走了。这让张洪军大吃一惊，但还不知道自己是被骗了，还想着继续拨打某银行主任的电话询问，可此时对方已经关机了。

这时，张洪军才醒悟过来，自己被骗了，立即拨打了110报警。

接到报案后，南京市公安局刑侦局会同相关部门及溧水分局迅速组成专案组，调查发现嫌疑人是在武汉实施诈骗，而被骗走的17万多元钱在进入广东的一个银行账户后，在短时间内被迅速拆账、转账至20多个账户，并最终在江西新余的银行ATM机上被取款。

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多管齐下、深入调查后，警方锁定三处窝点

专案组立即赶赴江西新余，调取了银行ATM机取款的监控画面，经过综合分析，发现三处取款的嫌疑人是同一名男子。该男子具有较强的反侦查意识，取款时戴一黑色帽子且帽檐压得很低，在ATM机器上操作的时候也几乎始终低着头，又因光线等原因，监控录像始终未能捕获嫌疑人清晰的面容特征。

专案民警终于在某银行取款点附近的一处停车场寻找到犯罪嫌疑人取款后离开的踪迹，经过工作，进一步明确了嫌疑人在武汉实施诈骗的事实。并很快将目标锁定在了武汉某高档小区名叫“梅晓飞”的身上。经过调查，的确有“梅晓飞”这么一个人，但在案发期间此人并不在武汉，专案组推测，很可能是其他人冒用了“梅晓飞”的身份。

通过与小区物业公司人员联系走访，专案组获悉，有一男一女住在小区某幢32楼，在来物业领取快递的时候，签的名字就是“梅晓飞”。

经过多日观察后，5月12日早晨，侦查员通过实时观看电梯监控，发现一对男女比较符合物业人员之前描述的特征。专案民警便果断从监控室跑到附近伺机跟踪观察，发现这一对男女上了一辆白色的奥迪Q5汽车，并通过对这辆奥迪Q5的汽车调查，掌握了车主向某某的身份，湖南娄底人。而通过向某某的照片与电梯内该男子的照片比对发现系同一人，于是主要犯罪嫌疑人的身份得以明确，案件取得重大突破。

专案民警分析，从出租车下车点过马路再走到向某某所居住的小区大门至少需要30秒左右的时间，而这一段距离都是开放型的，视野无遮挡，所以很有可能嫌疑女子并没有回到该小区。那么在下车地点马路同一侧的还有另外一个小区，便进入了侦查员的视线。为了印证这样的猜想，侦查员先是调阅了视频监控，确定了该时段内嫌疑女子确实没有进入小区，接着便到对面小区全面调阅了视频资料，发现了嫌疑女子进入了该小区的某幢20多层的一间出租房，至此便掌握了另一处窝点的具体位置。

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10人团伙被摧毁，缴获现金、账本、豪车、名包

据办案民警介绍，当时他们已经锁定了向某某及其姘妇是该团伙的主犯，他们常住在某高档小区的32楼，而另外一个小区11楼的则负责群发短信，而20多层的楼上则负责打电话、接电话的。

就在专案组准备收网的时候，得知这个团伙准备在一家农家乐搞聚餐、开会，总结一下最近的“战果”，这让专案组觉得是个很好的抓捕机会。于是，当天办案民警进入这个农家乐，想摸清里面的情况，但犯罪嫌疑人十分警觉，发现陌生人比较多后，连饭都没吃就直接散了。但此时，抓捕行动已经刻不容缓了，5月22日中午，专案组在武汉市公安机关的大力协助下，决定对三个窝点展开突袭。

当天，除了抓获向某某及其姘妇外，还有另外一对夫妻，他们也是该团伙的主犯，均是湖南娄底人，此外还抓获了该团伙“中层干部”及接线员等10名犯罪嫌疑人，现场缴获作案用手机60余部、银行卡50余张、作案车辆5辆及短信发射装备2套。

据办案民警介绍，在抓捕向某某等人时，他们4个主犯都在同一个房间内，桌子上摆放着大量的现金、账本，其中账本记录了每一笔诈骗的金额等信息。此外，在屋内还搜出了大量的LV、香奈儿等名牌包，而向某某除了那辆Q5外还有一辆奥迪A6，另一对夫妻则有一辆野马轿车，这些都是他们利用诈骗得来的赃款大肆挥霍购买的。

在这个诈骗团伙中，以向某某、贺某某、曾某某、刘某某等四人为主要成员，向某某与贺某某系情人关系，刘某某是向某某的表弟，曾某某与贺某某系旧识，通过贺某某加入该团伙后与刘某某发展为情人关系。

曾某某下层有两三人负责短信群发工作，由曾某某负责联系下线，贺某某下层有两三人专门负责话务工作，负责诱骗打电话过来咨询的人上当，由贺某某负责联系下线。而向某某则负责购买作案用的手机、电话卡、银行卡等一些设备，负责与取款人联系，负责赃款的分发等，贺某某负责木马软件的购买和网上操作，刘某某则负责冒充银行工作人员与受害人电话联系，指导受害人如何操作。

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四人分工明确完成诈骗，得手后大肆挥霍

据警方介绍，向某某有过短信诈骗前科，对操作流程比较熟悉。而且，向某某因为有一儿一女需要抚养，妻子无工作，家庭开支较大，其本人又与贺某某存在不正当男女关系，私下同居亦消费较大，有比较强烈的金钱需求，诸多的因素促使其又走上了违法犯罪的道路，重操短信诈骗的老本行。

而贺某某作为其情人，有共同的金钱需求和认知背景，又懂得一定的电脑技术可以熟练操作电脑，具备了辅助其实施诈骗行为的技能。而后，向某某便将自己的表弟刘某某吸收进该团伙，而曾某某与贺某某系同乡关系也是旧相识，被贺某某吸收至该团伙后，又与刘某某发展为情人关系，使得团伙成员之间的关系更加紧密。

四人分工明确，具体诈骗实施流程如下：1、短信群发，称可以办理高额度信用卡，留下咨询电话。2、话务组接到潜在受害人打来的咨询电话后，就称“可以办理大额信用卡，如果有意向办理，就把姓名、身份证号码告之，另外准备40%左右的准备金存在自己的一张卡上”。3、话务组将受害人的资料登记下来，通知贺某某过来取，话务组只对贺某某负责。4、一般在行进的汽车中完成诈骗行为，由向某某驾驶其奥迪Q5轿车，刘某某冒充银行经理与受害人联系，索要受害人的资料，谎称需要进行网上操作。5、由贺某某加受害人为好友后，发送木马病毒并进行远程操作，利用刘某某在电话里向受害人索要的动态密码将受害人银行卡中的钱转进自己买来的账户中，完成诈骗行为。

相同的生活环境，类似的生活经历，共同的金钱需求，而在不劳而获的犯罪行为成功骗得钱之后，又有着相似的挥霍潇洒的生活态度，这样就陷入了犯罪泥潭的循环之中无法自拔，而这些车辆以及奢侈品亦说明了该团伙诈骗的非法所得金额非常巨大。

警方在此也提醒市民：千万不要轻信莫名收到的代办“零抵押、低利率、高额度”信用卡信息；在办理信用卡前，要前往银行营业厅详细了解相关事项。(文中当事人均为化名)